副業の確定申告どうする？20万円超えたら必須の手続きと注意点

こんにちは、イニエストです。

副業を始めて収入が増えてくると、必ず直面するのが「確定申告」の問題です。

「副業で月5万円稼げるようになった！」

喜んでいたのもつかの間、「確定申告ってどうやるの？」「税金はいくらかかるの?」と不安になっていませんか？

実は私も、副業を始めた初年度は確定申告のことを何も知らず、ギリギリになって慌てて調べた経験があります。

今回は、副業で確定申告が必要なケースから具体的な手続き、税金の計算方法、そして確定申告を劇的に楽にする方法まで、すべて解説します。

副業で確定申告が必要なのはどんな人？

まず、「自分は確定申告が必要なのか？」を確認しましょう。

年20万円以上の副業収入がある人

会社員の場合、副業の所得（収入－経費）が年20万円を超えたら確定申告が必要です。

副業の所得	確定申告
年20万円以下	不要（ただし住民税の申告は必要）
年20万円超	必要

注意：「所得」とは、収入から経費を引いた金額です。

20万円以下でも確定申告が必要なケース

以下の場合は、副業の所得が20万円以下でも確定申告が必要です：

• 医療費控除を受ける場合
• ふるさと納税のワンストップ特例を使わない場合
• 住宅ローン控除を初めて受ける場合
• 年末調整を受けていない場合

確定申告をしないとどうなる？

「確定申告、面倒だからやらなくてもバレないでしょ？」

そう思っている人もいるかもしれませんが、確定申告をしないと大きなペナルティがあります。

ペナルティ1: 無申告加算税

確定申告をしなかった場合、本来の税額に15-20%の無申告加算税が課されます。

ペナルティ2: 延滞税

さらに、納付が遅れた日数に応じて年7-14%の延滞税がかかります。

ペナルティ3: 刑事罰

悪質な場合、5年以下の懲役または500万円以下の罰金が科されることもあります。

「バレないだろう」は通用しません。税務署は銀行口座やクレジットカードの履歴を調査できます。必ず確定申告をしましょう。

確定申告の期限はいつ？

確定申告には期限があります。

項目	期限
確定申告の期間	2月16日〜3月15日（翌年）
納税の期限	3月15日
還付申告	1月1日から可能（5年以内）

例えば、2025年の副業収入については、2026年2月16日〜3月15日に確定申告をします。

確定申告に必要な書類

確定申告をするために、以下の書類を準備しましょう。

必ず必要なもの

• 源泉徴収票（本業の会社からもらう）
• 副業の収入がわかる資料（振込明細、売上データなど）
• 経費の領収書・レシート
• マイナンバーカード（または通知カード+本人確認書類）
• 銀行口座情報（還付がある場合）

あると便利なもの

• 医療費の領収書（医療費控除を受ける場合）
• 生命保険料控除証明書
• ふるさと納税の寄附金受領証明書

副業の確定申告、具体的な手順

確定申告の手順を、初心者向けに解説します。

ステップ①：収入と経費を集計する

まず、副業の収入と経費を集計します。

収入の例

• ブログ・アフィリエイト: A8.net、もしもアフィリエイトの振込額
• クラウドソーシング: ランサーズ、クラウドワークスの報酬
• 動画編集: クライアントからの振込額
• ハンドメイド販売: メルカリ、minneの売上

経費の例

• サーバー代・ドメイン代
• パソコン購入費（10万円未満は一括、10万円以上は減価償却）
• インターネット代（事業利用分のみ）
• 書籍代・セミナー代
• 交通費・打ち合わせ費用

ステップ②：確定申告書を作成する

確定申告書は、以下の方法で作成できます：

1. 国税庁の「確定申告書等作成コーナー」を使う（無料）
2. 税務署で相談しながら作成する（無料）
3. 会計ソフトを使う（有料だが圧倒的に楽）

ステップ③：確定申告書を提出する

作成した確定申告書は、以下の方法で提出できます：

• e-Tax（電子申告）: 自宅から提出可能（推奨）
• 郵送: 税務署に郵送
• 税務署に持参: 直接提出

ステップ④：税金を納付する

確定申告の結果、追加で税金を納める必要がある場合は、3月15日までに納付します。

納付方法：

• 銀行振込
• コンビニ納付
• クレジットカード納付
• 振替納税（口座引き落とし）

副業の確定申告、手作業だと何時間かかる？

ここまで読んで、「確定申告、めちゃくちゃ大変そう…」と思いませんでしたか？

実際、手作業で確定申告をすると、初心者は20-30時間かかると言われています。

作業内容	所要時間（手作業）
領収書・レシートの整理	5時間
収入・経費の集計	8時間
確定申告書の作成	5時間
提出・納付	2時間
合計	20時間

しかも、初めての確定申告だと、

• 「この経費は計上できるの？」
• 「勘定科目は何を選べばいい？」
• 「減価償却って何？」

と、わからないことだらけで、さらに時間がかかります。

会計ソフトを使えば、確定申告が3時間で終わる

「20時間も確定申告に費やすのは無理…」

そう思った人に朗報です。

会計ソフトを使えば、確定申告にかかる時間を20時間→3時間に短縮できます。

会計ソフトで何が楽になる？

作業	手作業	会計ソフト
銀行・クレカの明細取り込み	手入力（8時間）	自動取り込み（0時間）
勘定科目の選択	自分で調べる（3時間）	AIが自動提案（0時間）
確定申告書の作成	手入力（5時間）	自動作成（1時間）
e-Taxでの提出	国税庁サイトで手続き（2時間）	ソフトから直接提出（1時間）
合計	18時間	2時間

私も初年度は手作業で確定申告をして、20時間以上かかりました。

でも、2年目から会計ソフトを使い始めたら、確定申告が3時間で終わるようになりました。

おすすめの会計ソフト3選

「会計ソフトが便利なのはわかったけど、どれを選べばいいの？」

副業・個人事業主向けの会計ソフトは、以下の3つが主流です。

① freee会計（フリー）

—–

② マネーフォワード クラウド確定申告

—–

③ やよいの青色申告オンライン

—–

私が実際に使っているのは「マネーフォワード」

私は現在、マネーフォワード クラウド確定申告を使っています。

マネーフォワードを選んだ理由

1. A8・もしもアフィリエイトと自動連携できる
   ブログ収入を自動で取り込めるので、手入力の手間がゼロ
2. 銀行・クレカも自動連携
   経費の管理が超楽
3. レポート機能が便利
   月ごとの収支がグラフで見える

実際の使用感

マネーフォワードを使い始めてから、確定申告にかかる時間が20時間→3時間になりました。

特に、A8.netの報酬が自動で取り込まれるのが本当に便利です。

以前は、A8の成果確定レポートを見ながら手入力していましたが、今は完全自動です。

会計ソフト、どれを選べばいい？

3つの会計ソフトを紹介しましたが、結局どれを選べばいいのでしょうか？

選び方のポイント

あなたの状況	おすすめ
会計の知識が全くない	freee
アフィリエイト・ブログ収入がメイン	マネーフォワード
とにかく安く始めたい	やよい（初年度無料）
スマホだけで完結させたい	freee
電話サポートが欲しい	やよい

どれも無料お試し期間があるので、実際に使ってみて決めるのがおすすめです。

確定申告でよくある質問

Q1: 副業が会社にバレませんか？

A: 確定申告で「住民税を自分で納付」を選べば、基本的にバレません。

ただし、完全にバレないわけではないので、就業規則を確認しておきましょう。

Q2: 領収書は全部保管する必要がありますか？

A: はい。7年間の保管が義務付けられています。

会計ソフトを使えば、領収書を写真で撮ってデータ保存できます。

Q3: 経費はどこまで認められますか？

A: 「副業に直接関係する支出」であれば経費として認められます。

例:

• ✅ ブログのサーバー代 → OK
• ✅ 副業用のパソコン → OK
• ❌ 私的な飲食代 → NG
• ❌ 趣味の本 → NG（副業に関係する本ならOK）

Q4: 青色申告と白色申告、どっちがいい？

A: 青色申告がおすすめです。

理由:

• 65万円の特別控除が受けられる（節税効果大）
• 赤字を3年間繰り越せる
• 家族への給与を経費にできる

ただし、開業届と青色申告承認申請書を事前に提出する必要があります。

Q5: 税理士に頼んだ方がいいですか？

A: 副業の所得が年300万円以下なら、会計ソフトで十分です。

税理士に依頼すると年間10-20万円かかるので、まずは会計ソフトで始めましょう。

まとめ：確定申告は早めに準備しよう

副業で年20万円以上稼いだら、確定申告は避けて通れません。

ギリギリになって慌てないために、今すぐ準備を始めましょう。

この3ステップをやっておけば、確定申告シーズン（2-3月）に慌てることはありません。

私も最初は「確定申告、面倒だな…」と思っていましたが、会計ソフトを使い始めてからは、確定申告が3時間で終わるようになりました。

あなたも今すぐ会計ソフトを試してみてください。

10年後のあなたが、今日の決断に感謝するはずです。